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討好高資產族 銀銀行貸款條件行拚客製化

合庫銀的理財業務人員訓練安排有資產配置與風險管理、遺贈稅、資產傳承、退休理財規劃等課程,就是希望依「高齡族群」所需,給予適當的退休財務諮詢。

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第二代新富除了要順利接班,對於第一代資產雄厚的客戶,老行庫更是積極推出相對應的客製化產品,希望持續建立往來關係。土地銀行指出,配合政府政策及市場趨勢引進相關保障及適合退休族群商品,規劃高齡化金融理財商品,也配合政府長照政策,針對「高齡族群」,如已退休或即將退休的公教人員、一般客戶等,提供長期看護、疾病保障、養老保險等保障商品。

另外,合庫銀有鑑於從準備退休金的角度出發,為協助嬰兒潮客戶規劃老年退休生活,因應高齡化社會來臨,持續與保險公司合作引進各項優質長照保險商品,掌握銀髮金融銀行小額借款首購貸款商機,理專將依民眾個別需求提供妥善的規劃與配置建議。

商品訊息功能: 公教信用貸款2017

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商品訊息描述: 工商時報【孫彬訓╱台北首次購屋補助留學 貸款報導】

臺灣企銀則是以貼近客戶需求及市場議題的角度,不定期分區舉辦客戶理財說明會,分別針對基買土地貸款金、保險並結合稅務規劃等不同的理財特性給予建議。

台灣銀行指出,因應社會環境的退休理財趨勢,提供多項退休理財服務,首先是提供金融服務專案,為提供高齡化社會的退休理財服務,參考學者專家基金篩選條件標準,如基金成立年數、基金規模、夏普值及標準差等篩選出「50歲以上客戶精選基金」,及「30~50歲年齡層客戶精選基金」。其次則是線上理財服務,為因應未來金融科技創新及提升財增貸試算管服務品質,台銀正規劃線上理財服務,預計今年底前上線,提供更便捷的理財服務。

合作金庫銀行的財管業務信託基金理財商品,則以客戶風險承受度分類為保守、穩健、積極型三類,由理財業務人員以保守及穩健類型的商品,推薦予「高齡族群」客戶,使其資產能穩健增值。

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